Si usted le roba a su empleador u otra persona que le haya confiado alguna propiedad o dinero, debe de saber que puede ser condenado por un delito y demandado en un tribunal civil.
La malversación o embezzlement se produce o surte efecto, cuando alguien roba o se apropia del dinero o la propiedad de su empleador, socio comercial u otra persona que haya depositado la confianza en el malversador del activo en cuestión.
Ejemplos de malversación.
En Estados Unidos, la malversación puede ocurrir en muchas circunstancias cotidianas. A continuación encontrará un par de los ejemplos más comunes:
Cómo un empleado puede malversar en el trabajo.
Un trabajador que toma dinero o la propiedad de algún empleador (o incluso de algún cliente) y lo usa para su beneficio personal comete malversación. Aquí hay algunas de las maneras en que este acto puede ser cometido:
- Cobrando más del costo de un producto y conservando la diferencia.
- “Prestándose” dinero de la caja registradora.
- Depositando cheques de proveedores en su cuenta personal.
- Tomando cosas del inventarios como suministros para su uso personal.
- Cambiando los libros de cuentas para ocultar las pérdidas o montos robados.
- Moviendo dinero de la cuenta de algún cliente a una cuenta personal.
- Agregando un trabajador ficticio en la nomina.
- Aceptando sobornos y/o alterando los registros de tiempo de los trabajadores.
Malversación de bienes en fideicomiso.
La malversación puede ocurrir cada vez que alguien no administra de la manera correcta una propiedad que alguien mas le confía. Por ejemplo, la malversación puede ocurrir como resultado de:
- Tomar dinero prestado de una liga deportiva o cuenta bancaria de una organización cívica.
- Ajustar los libros contables para ocultar una apropiación indebida de los fondos.
- El uso de la adjudicación de la demanda de un cliente para pagar gastos operativos.
- La venta de alguna propiedad para conservar los activos o ganancias sin avisar a los herederos.
- Uso de un cheque de seguridad social de un niño o pariente.
- Establecer un esquema kiting o de puentes con cheques o tarjetas de crédito y,
- Robando dinero a través de un esquema Ponzi.
Malversación: un acto tanto penal, como de responsabilidad civil.
Como delito la mayoría de las malversaciones son procesados bajo la legislación estatal. Sin embargo el gobierno federal también procesa a quienes malversan contra el gobierno federal (o a quien recibe pagos del gobierno federal, como un contratista que trabaja en alguna instalación federal). De ser encontrado culpable, las penas o condenas pueden ir desde la cárcel hasta el pago de multas y la restitución a la victima (el pago del dinero apropiado).
Sufrir en un proceso penal no es necesariamente el final de las preocupaciones de la persona que ha sido acusada de malversación. Una victima (que haya perdido su propiedad) también puede demandar en un tribunal civil. Un demandante que haya obtenido un fallo a su favor puede utilizar la resolución emitida para embargar salarios, tomar el dinero de su cuenta de ahorros, imponer un derecho de embargo sobre la propiedad o incluso posesionarse y venderla. Todo esto será en dependía de los recursos que se le proporcionen de acuerdo con la legislación estatal.