¿Por qué evitar la sucesión testamentaria?

La mayoría de nosotros hemos escuchado que es aconsejable evitar el tribunal de sucesiones (probate court), pero no necesariamente sabemos por qué. En pocas palabras, hay dos grandes problemas con la sucesión:

  1. Suele atar bienes por meses, a veces incluso años.
  2. Es caro. En algunos estados, los honorarios de abogados y tribunales pueden representar hasta el 5% del valor de un patrimonio.

El proceso sucesorio. 

La mayor parte de lo que sucede durante la sucesión es esencialmente clerical. En la gran mayoría de los casos no hay conflicto ni partes en disputa; ninguna de las razones habituales para los procedimientos judiciales. La sucesión rara vez requiere investigación legal o las habilidades de confrontación de un abogado.

El abogado de sucesiones, o la secretaria del abogado, llena una pequeña montaña de formularios y realiza un seguimiento de los plazos de presentación y otros tecnicismos procesales. En algunos estados, el abogado hace algunas apariciones de rutina en la corte; en otros, todo el procedimiento se maneja por correo.

Tasas de sucesión.

Por sus servicios, tanto el abogado como su albacea tendrán derecho a honorarios pagados de su patrimonio.

Honorarios del ejecutor o albacea.

Es común que el albacea renuncie a la tarifa, especialmente si hereda una cantidad sustancial de su propiedad.

Honorarios del abogado.

En muchos estados, los honorarios de sucesiones son lo que un tribunal aprueba como «razonables». En otros estados, las tarifas se basan en un porcentaje del patrimonio sujeto a legalización o sucesión. De cualquier manera, los honorarios de un abogado testamentario para un patrimonio «de rutina» con un valor bruto de $ 400,000 dólares (en estos días, esto puede ser poco más que una casa, algunos ahorros y un automóvil) pueden ascender fácilmente a $ 20,000 o más.

Otros costos de la sucesión. Además, hay costos judiciales, honorarios de tasador y, a veces, otros gastos inesperados.

Reducción de las tasas de sucesión.

Una forma de reducir los honorarios de sucesiones es que su albacea maneje los procedimientos de sucesiones sin un abogado («in pro per» o «pro se»). Pero como cuestión práctica, eso es difícil en la mayoría de las situaciones.

Wisconsin y algunos otros estados han establecido procedimientos pro per, diseñados para personas sin abogados. En otros estados, es poco probable que encuentre materiales publicados completos u otra ayuda que haga que la sucesión sea fácilmente accesible para los no abogados.

Use sitios web o guías prácticas de ayuda. Sin ayuda, es probable que aprender sobre la marcha le resulte muy complicado, pero no imposible. Algunos condados ofrecen consejos para ejecutores no abogados en sus sitios web. Su albacea puede obtener formularios e instrucciones de una guía de práctica de abogados. Estos libros generalmente están disponibles en las bibliotecas de derecho público, y muchas personas los han utilizado con éxito.

También podría contratar a un abogado por menos de los honorarios habituales. Puede negociar con un abogado para que acepte realizar su sucesión por menos de los honorarios habituales. Sin embargo, no puede obligar legalmente a un abogado a tal acuerdo. De hecho, no tiene el poder de seleccionar al abogado en absoluto; la ley le otorga esta autoridad a su albacea.

Evite la sucesión. 

Dado todo esto, generalmente tiene más sentido ver si puede evitar la sucesión por completo. Como mínimo, considere reducir la cantidad de propiedades que estarán sujeta a la sucesión. Esto reducirá las tarifas y garantizará que sus beneficiarios obtengan parte de su herencia más rápido.

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